Кейс: как европейская компания легально выстроила расчеты между ЕС и Россией через Сербию
Ситуация клиента
Европейский поставщик медицинского оборудования столкнулся с трудностями в международных расчетах:
- необходимо было получать платежи от российских контрагентов;
- одновременно — проводить платежи поставщикам в ЕС;
- осуществлять операции по ре‑экспорту;
- при этом соблюдать банковские требования, правила контроля валюты, санкционные и комплаенс‑нормы.
Почему Сербия
В то время определённые банки в Сербии были готовы обслуживать международную торговлю с контрагентами из ЕС и России, в том числе по платежам в евро и рублях.
Это было возможно при условии:
- прозрачности структуры операций;
- успешной прохождения всех KYC/AML процедур;
- наличия полного комплекса сопроводительной документации.
Действия юристов REVERA
Специалисты юридической команды:
- Провели комплексный юридический и комплаенс‑анализ структуры бизнеса, цепочек поставок и потоков платежей.
- Разработали и согласовали с банком соответствующую структуру обслуживания международных торговых операций.
- Подготовили корпоративные документы, материалы для KYC и подтверждающие источники средств документы.
- Содействовали в прохождении процедур идентификации клиента и открытии корпоративного банковского счёта.
- Внедрили платежную схему, полностью соответствующую применимым банковским, регуляторным и комплаенс‑требованиям.
Результат
Клиент получил полностью работоспособную банковско‑правовую инфраструктуру для международной торговли и трансграничных расчетов.
Это позволило:
- продолжить работу с российскими покупателями и европейскими поставщиками;
- сохранить соблюдение всех действующих требований банковского регулирования, валютного контроля и законов по борьбе с отмыванием денег (AML).