Digest REVERA Georgia №1

Банковская деятельность

Внесены изменения в Закон Грузии «О банковской деятельности», а также в Закон «О Лицензировании и разрешениях».

• Предусмотрена возможность получения коммерческим банком условной лицензии на осуществления деятельности. 

Такая лицензия позволяет юридическим лицам, не соответствующим лицензионным требованиям, начать банковскую деятельность и уже в процессе ее осуществления получить полноценную лицензию. 

При выдаче условной лицензии Национальный банк вправе устанавливать соответствующие ограничения и/или индивидуальные/дополнительные требования, этапы и сроки их полного выполнения, в целях снижения рисков. 

Изменения внесены в целях содействия стабильности и развитию финансового сектора, в том числе для стимулирования использования принципиально новых и инновационных финансовых технологий на местном рынке и повышения доступности финансовых услуг для потребителей.

• Регламентированы сроки выдачи лицензий на осуществление банковской деятельности, а также изменены условия для аннулирования лицензий.

Ранее сроки выдачи лицензий на осуществление банковской деятельности законодательно не регламентировались.

После внесения изменений установлены следующие сроки:

1. Срок рассмотрения Национальным банком вопроса о формальной приемлемости заявления – 5 рабочих дней;
2. Срок на исправление заявителем дефектов в поданных документах, выявленных Национальным банком – 15 рабочих дней;
3. Предельный срок рассмотрения Национальным банком заявления о выдаче лицензии – 12 месяцев.

Лицензия аннулируется, если ее владелец не осуществляет банковскую деятельность в течение 12 месяцев после получения лицензии (в предыдущей редакции – в течение 6 месяцев). 

Аннулированию также подлежит лицензия действующего банка, который не осуществляет банковскую деятельность в течение 6 месяцев. 

Налоги

Внесены изменения в Налоговый кодекс Грузии, предусматривающие право налогового органа истребовать у платежных систем и поставщиков платежных услуг, лицензированных брокеров, инвестиционных компаний, микрофинансовых организаций, кредитных организаций и обменных пунктов любую информацию, хранимую ими в качестве персональных данных.

Изменения повышают уровень беспрепятственного доступа к личной информации налогового органа.

Представленные изменения в законодательстве вступят в силу с 01 ноября 2022 года.

Уважаемые журналисты, использование материалов с сайта REVERA в публикациях возможно только после нашего письменного разрешения. 

Для согласования материалов обращайтесь на e-mail: i.antonova@revera.legal или Telegram: https://t.me/iiiihaaaa