Юристы REVERA успешно представили интересы Клиента по удалению недостоверной информации из World-Check One
Команда юристов REVERA успешно оказала помощь Клиенту по удалению информации о его потенциальных связях с подсанкционным лицом* (association with designated entity) из базы данных World-Check One.
Лицо, включенное в блокирующие санкции Европейского Союза, США.
Что такое World-Check One?
World-Check One база данных, используемая международными банками, финансовыми организациями, юридическими фирмами, страховыми компаниями для проведения проверок физических и юридических лиц на предмет соответствия санкционным режимам, Due Diligence, KYC и пр.
Включение юридического или физического лица в базу World-Check One или упоминание его на основании связей с подсанкционными лицами является основанием для более тщательной проверки и мониторинга такого лица, чтобы убедиться, что он не связан с применяемыми ограничительными мерами (санкциями), с финансовыми рисками, терроризмом и др. Хотя проверка в такой базе является только дополнительным источником (FATF Recommendation 12), часто на этом проверка и ограничивается, что приводит к тому, что упоминание лица в базе World-Check One является «красным сигналом» и может служить основанием для отказа в предоставлении услуг (открытие банковского счета, заключение договора и др.) или даже прекращения сотрудничества с таким лицом в целом.
Предварительно узнать, упоминается ли ваша организация в World-Check One, можно заполнив анкету о запросе информации на сайте.
Кейс с исключением Клиента из базы World-Check One
Клиент – резидент Беларуси, осуществляющий продажу широкого перечня товаров в розницу, был включен в базу World-Check One. Обоснование для включения в базу – связь с подсанкционным лицом через продажу его товаров, иными словами, с точки зрения составителей списка наш Клиент «являлся дилером подсанкционного лица». Включение Клиента в такую базу существенным образом затрудняло его деятельность с контрагентами, для которых соблюдение ограничительных мер (санкций) является обязательным. Предположительно решение о включении информации о Клиенте в базу World-Check One было принято на основе открытой информации, в том числе то, что на веб-сайте Клиента среди представленных к реализации товаров были также и товары, принадлежащие подсанкционному лицу.
Команда REVERA подготовила для World-Check-One юридическое обоснование того, что реализация товаров, принадлежащих подсанкционному лицу не является основанием для вывода, что Клиент – это дилер подсанкционного лица и имеет с ним связь за рамками отношений «поставщик – покупатель».
При обосновании отсутствия связи с подсанкционным лицом мы рекомендуем обосновывать отсутствие такой связи не только с точки зрения национального права (в данном случае белорусского), но и в том числе учитывая критерии, установленные американским и европейским санкционными регуляторами.
Если у вас остались вопросы, юристы REVERA Belarus смогут вас проконсультировать.
Уважаемые журналисты, использование материалов с сайта REVERA в публикациях возможно только после нашего письменного разрешения.
Для согласования материалов обращайтесь на e-mail: i.antonova@revera.legal или Telegram: https://t.me/PR_revera
