Удаление недостоверной информации из Refinitiv World-Check One
Юристы направления арбитража и разрешения IT-споров REVERA law group успешно представили интересы Клиента по удалению ошибочной информации из Refinitiv World-Check One.
О Refinitiv World-Check One
Refinitiv World-Check One, как и ее аналоги, это частная база, содержащая информацию о физических и юридических лицах, которая часто используется банками, финансовыми организациями, юрфирмами, страховыми компаниями в целях проведения Due Diligence клиентов, KYC, а также иных проверок в отношении третьих сторон.
Данные в базу поступают из доступных сторонних источников, однако иногда могут быть недостоверными. Хотя проверка в такой базе является только дополнительным источником (FATF Recommendation 12), часто на этом проверка ограничивается, а банки отказывают в обслуживании, видя минимальные для себя риски.
Упоминание Клиента в Refinitiv World-Check One
В ходе открытия Клиентом банковского счета в Европейском Союзе европейский банк сообщил Клиенту о его упоминании в Refinitiv World-Check One как организации, связанной с лицом, включенным в санкционный список США (Specially Designated Nationals and Blocked Persons list – SDN List). Потенциальная связь (association with designated entity) обосновывалась через получение Клиентом лицензии на осуществление определенного вида деятельности. Процедура открытия банковского счета для Клиента была приостановлена банком до удаления информации из Refinitiv World-Check One.
Юристы REVERA law group обосновали, что получение Клиентом лицензии от лица, включенного в SDN List, не может трактоваться как связь с «подсанкционным лицом» (association with designated entity) при выдаче лицензии «подсанкционное лицо» выступало как государственный орган, который в соответствии со своей компетенцией вправе выдавать лицензии.
В результате информация о связи Клиента с «подсанкционным лицом» удалена из Refinitiv World-Check One.
Вывод
При открытии бизнеса, открытии банковских счетов заграницей рекомендуем внимательно подходить к включению организации или человека в санкционные списки и предварительно узнать, упоминается ли ваша организация в Refinitiv World-Check One. Сделать это можно заполнив анкету о запросе информации на сайте.
Автор: Алексей Федорович
Уважаемые журналисты, использование материалов с сайта REVERA в публикациях возможно только после нашего письменного разрешения.
Для согласования материалов обращайтесь на e-mail: i.antonova@revera.legal или Telegram: https://t.me/iiiihaaaa
