19 мая 2020 года был опубликован Закон Республики Беларусь от 13 мая 2020 г. № 14-З, которым внесены изменения в действующее законодательство о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (в частности, в одноимённый Закон № 165).
Изменения позволят определенным организациям расширить электронный документооборот и удаленное взаимодействие с клиентами.
Как с этим связано AML/CFT
Противодействие отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT) обязывает компании осуществлять проверку покупателей товаров/работ/услуг при личном присутствии и с подписанием бумажных документов. Такое ограничение действует для банков, лизинговых, страховых и некоторых иных организаций, осуществляющих финансовые операции (финансовые компании).
При этом клиенты финансовых компаний активно пользуются услугами на расстоянии – в мобильном приложении или через сайт в сети Интернет, без подписания физических носителей. В этом случае требования Закона № 165 соблюдаются благодаря Межбанковской системе идентификации (МСИ) – электронному хранилищу персональных данных, которыми финансовые компании, как пользователи МСИ, могут воспользоваться в целях идентификации клиента без его личного присутствия.
Какое изменение внесено в Закон № 165
Новый акт расширил перечень пользователей МСИ. Теперь в него включены:
Теперь данные организации, с одной стороны, обязаны проводить идентификацию, с другой стороны, при условии подключения к МСИ, получили доступ к достоверным данным о клиенте и вправе составлять документы без использования электронной цифровой подписи.
Иные изменения
Изменения вступают в силу с 20 ноября 2020 года.
