Безопасность любой сделки закладывается еще до того, как стороны поставят свои подписи в документе. Надлежащее оформление отношений должно начинаться не с обсуждения условий договора, а с глубокого анализа того, с кем именно вы планируете работать.
Проверка контрагента позволяет уже на старте оценить финансовую устойчивость, репутацию и юридическую чистоту потенциального партнера. В условиях современных реалий, наличия «техничек», «однодневок», «помоек», такая осмотрительность становится не просто формальностью, а необходимым инструментом защиты интересов бизнеса.
Многие виды информации по сравнению с соседними юрисдикциями доступны на возмездной основе. При этом информационное поле Беларуси предлагает достаточное разнообразие инструментов для полноценной первичной проверки.
Ниже мы подготовили обзор ключевых государственных и частных баз данных, которые могут быть полезны в вопросах проверки контрагентов и, как следствие, безопасности сделок.
Базовый инструмент – Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Бесплатно можно узнать:
В платной (22,50 – 45,00 BYN) электронной или бумажной выписке дополнительно будут отражены сведения о:
ЕГР не содержит:
Через ЕГР можно запросить сведения о физическом лице – в каких организациях оно является учредителем или руководителем.
Это полезно, когда нужно понять, с кем именно вы имеете дело: директор или собственник одной компании может одновременно возглавлять или иметь несколько связанных структур.
Важные ограничения при проверке аффилированности физлиц:
Выписка не покажет участие физлица в АО, ЗАО, товариществах собственников и других организациях из «закрытого» перечня (см. выше). Также недоступна информация о членстве в советах директоров (наблюдательных советах), работе в должности заместителя директора и об аффилированности через близких родственников. Проверить аффилированность в полном смысле слова через открытые источники невозможно.
kartoteka.by – коммерческий сервис, включающий данные более чем из 100 источников, в том числе из МНС, Федеральной налоговой службы, Министерства экономики, НЦЭУ и Белорусской валютно-фондовой биржи.
Платный (55 BYN) документ содержит выписку из ЕГР, а также дополнительные сведения о юридическом лице, включая сведения:
|
Сервис API может быть интегрирован в CRM компании (актуально для системной проверки контрагентов). На белорусском рынке есть и иные частные сервисы для первичной проверки контрагентов |
Портал государственных электронных услуг Республики Беларусь (белорусский аналог российских «Госуслуг») предлагает услугу 3.36.01 «Сведения для проверки благонадежности деловой репутации» – один из самых емких инструментов комплексной проверки белорусского юрлица: более 20 источников данных, около 15 мин. на проверку, низкая стоимость – 1,98 BYN (один запрос).
Авторизация осуществляется по логину и паролю, через Google/Apple, ЭЦП или ID-карту.
Что входит в отчет по УНП:
На что следует обратить особое внимание: блок «Имущество и экономика» позволяет получить данные о наличии у контрагента активов (объектов недвижимости в собственности) и оценить экономическое состояние бизнеса по бухгалтерской отчетности за прошлый год. Это принципиально важно перед крупной сделкой: компания с нулевым балансом и отсутствием имущества – высокий уровень риска в сравнении с компанией с реальными активами.
Список поставщиков (подрядчиков, исполнителей), временно не допускаемых к участию в процедурах госзакупок, ведется МАРТ в рамках системы государственных закупок. Актуален при участии в тендерах и при работе с компаниями, ранее участвовавшими в госзакупках.
Проверка субъекта по Единому реестру лицензий обязательна, если договор предполагает оказание контрагентом лицензируемых видов деятельности: строительство, медицина, образование, охрана и другие.
Единая информационная система по делам об экономической несостоятельности позволяет проверить, открыто ли в отношении контрагента дело о банкротстве, кто назначен управляющим, на какой стадии процесс.
Авторизированные пользователи могут получить информацию на сайте Верховного суда Республики Беларусь о постановлениях экономических судов, решениях и определениях по гражданским и другим делам в отношении той или иной компании.
Поиск информации о наличии задолженности по исполнительным документам осуществляется по УНП юрлица или ФИО физлица и содержит сведения об исполнительных документах, находящихся на исполнении, прекращенных и возвращенных взыскателю.
На портале Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь можно узнать о наличии или отсутствии у организаций / ИП задолженности по налогам, сборам (пошлинам), пеням на 1-е число месяца, следующего за отчетным (без учета субъектов хозяйствования, находящихся в процессе ликвидации (прекращения деятельности)).
Информационный ресурс Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь отражает сведения о юридическом лице, дате его постановки на налоговый учет, состоянии (действующий или нет), дате изменения состояния, неактивности более 12 месяцев, что позволяет понять, ведет ли фактически компания деятельность.
Сведения из реестра позволяют понять, правомочен ли субъект, с которым планируется заключение договора об оказании услуг по размещению (распространению) рекламы, оказывать такие услуги.
Включение контрагента в один из этих реестров означает государственное регулирование его цен (тарифов), что напрямую влияет на условия договора и переговорные возможности сторон.
Чем могут быть полезны юристы REVERA?
Проверка контрагента – это управляемый этап сделки, который напрямую влияет на ее результат. Уже на старте можно выявить признаки риска: «молодость» компании, финансовую нестабильность, судебную нагрузку, ограничения в деятельности.
Если у вас нет ресурса на самостоятельный анализ данных из разных источников, целесообразно делегировать эту работу: мы проводим комплексную проверку контрагента, анализируем условия договора и даем правовую оценку рисков сделки — до ее подписания.
Авторы: Сергей Сущеня, Эллина Гордиенко
