Изменились требования к криптоброкерам: на что обратить внимание

1. иметь высшее образование;
    
2. иметь опыт работы не менее 1 года по экономической или юридической специальности в организации, осуществляющей деятельность в следующих сферах:
   • банковская деятельность;
   • страховая деятельность;
   • форекс-брокер;
   • профессиональная и биржевая деятельность по ценным бумагам;
   • секьюритизация;
   • деятельность инвестиционного фонда;
   • деятельность организатора ICO, криптобиржи, криптообменника;
   • лизинговая деятельность.

1. наличие у заместителя руководителя указанного аттестата;
2. соответствие заместителя руководителя отдельным репутационным требованиям.

1. риск-менеджера;
    
2. ответственного в части выполнения требований по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (“ПОД/ФТ”);
    
3. ответственного за соблюдение режима ПВТ. 

Ранее:
В отличие от иных видов криптобизнеса, криптоброкеру доступно на выбор 2 опции:

1. прохождение аудита “Большой четверки” (их правопреемников)
    
2. получение отчета (“заключения”) от криптобиржи-резидента ПВТ о соответствии требованиям
    

Сейчас:
Ранее предусмотренные опции сохранились. При этом прямо уточнено:

1. отчет криптобиржи-резидента ПВТ должен быть подготовлен на дату обращения заявителя за регистрацией в качестве резидента ПВТ либо иную дату, но не позднее чем за 30 дней до даты такого обращения;
    
2. криптобиржа-резидент ПВТ несет ответственность за достоверность содержащейся в нем информации и обоснованность сделанных выводов.

(ч.2 п.4-8 Требований к криптозаявителям).

Комментарий: Форма ответственности прямо не предусмотрена. Вместе с тем, по нашему мнению, выдача такого отчета требует подробного анализа подготовленного пакета локальных правовых актов. Поэтому представляется логичным, что криптобиржа-резидент ПВТ должна иметь в штате лиц, обладающих необходимыми знаниями и навыками, которые при этом не совмещают иные трудовые функции (т.е. внутренних юрисконсультов, обладающих достаточным опытом работы по юридической специальности, либо в сфере аудиторской деятельности).

Сейчас:
В случае если криптоброкер совершает сделки с токенами в интересах клиента с использованием токенов других клиентов (т.н. “маржинальная торговля”, “торговля с плечом”, “левередж-операции”), то в обязательном порядке требуется:

1. наличие информационной системы, предполагаемой к использованию при осуществлении деятельности криптоброкера;
    
2. проведение технического аудита такой информационной системы (подтверждается отчетом по итогам проведения данного аудита).

(ч.2 п.4-2 Требований к криптозаявителям).

Сейчас:
Криптоброкер должен дополнительно разработать локальные акты, регламентирующие:

1. порядок закрытия позиций клиентов;
    
2. порядок учета и хранения направленных уведомлений о достижении норматива покрытия риска при исполнении поручений (распоряжений) клиента значения менее 0.

(ч.2 п.4-7 Требований к криптозаявителям).
 

Сейчас:

1. Криптоброкер должен получить согласие своих клиентов на совершение с использованием токенов таких клиентов операций в интересах других клиентов криптоброкера (п.28 Требований к криптоброкерам).
    
2. Такое согласие должно быть однозначным и может быть выражено в письменной форме, в виде электронного документа или в иной электронной форме (в том числе в информационной системе такого резидента ПВТ путем проставления соответствующих отметок в данной информационной системе) способом, позволяющим установить, что данное согласие получено от соответствующего клиента (ч.1 п.30 Требований к криптоброкерам).
    
3. Криптоброкер не вправе включать в договор, на основании которого он совершает сделки с токенами клиента  в  качестве существенного условия обязанность клиента дать согласие на совершение операций с токенами клиента, а также иные условия, которые могут расцениваться как предоставление клиентом такого согласия (ч.2 п.13 Требований к криптоброкерам).
    
4. Помимо этого, криптоброкер обязан включить в договор с клиентом положение о возможности отзыва такого согласия в форме, в котором оно было ранее получено (или в любой из поименованных выше форм) (ч.3 п.30 Требований к криптоброкерам).
    
5. Дедлайн прекращения операций с операций с токенами клиента, от которого был получен отказ на совершение операций составляет 48 часов с момента получения отзыва согласия (ч.4 п.30 Требований к криптоброкерам).
    

Сейчас:

1. Совершаемая сделка “обеспечена” при помощи денег, электронных денег, токенов, в том числе находящиеся у оператора криптоплатформы. Криптоброкер самостоятельно определяет перечень средств, принимаемых в качестве обеспечения, и публикует его на сайте.
    
2. Криптоброкером обеспечивается автоматизированный расчет нормативов при исполнении поручений клиентов и при изменении стоимости портфеля, а также принятие мер по обеспечению их соответствия установленным нормативным значениям.
    
3. Количество непосредственно используемых для совершения в интересах клиентов токенов других клиентов не должно превышать общее количество токенов клиентов, которыми было дано согласие. 

(п.33 Требований к криптоброкерам)
 

Сейчас:
Клиент указывает идентификатор виртуального кошелька на защищенных авторизованных страницах криптобиржи, исключая при этом доступ к вводимым данным криптоброкера.

Помимо этого, в дальнейшем криптоброкер обязан уведомлять клиента о вводе и выводе токенов незамедлительно (минимальный и максимальный сроки такого уведомления не установлены, полагаем, что оно должно направляться посредством автоматизированной системы). (ч.3,8 п.20 Требований к криптоброкерам).